Hoe werkt een financieringstraject via Capsearch?

Via Capsearch begeleid je ondernemers bij zakelijke financieringen. Jij houdt het klantcontact; een Capsearch-specialist verzorgt de inhoudelijke analyse en het uitwerken van de aanvraag. Hieronder lees je hoe het traject verloopt en wat je per stap kunt verwachten.

1. Klantgesprek

Het traject begint bij jouw gesprek met de ondernemer. Je brengt in kaart:

• Wat de ondernemer wil financieren.

• De hoogte van de financieringsbehoefte.

• De huidige financiële situatie van het bedrijf.

Met deze informatie kun je bepalen of een financiering kansrijk is en welke gegevens nodig zijn voor de Quickscan.

Meer informatie: checklist klantgesprek

2. Quickscan aanvragen

De Quickscan is de eerste formele stap.
Je vult de klant- en bedrijfsgegevens in, geeft het financieringsdoel aan en uploadt de benodigde documenten.

De Capsearch-specialist:

• Analyseert de situatie.

• Beoordeelt de haalbaarheid.

• Stelt het Quickscan-rapport op.

Je ontvangt het rapport meestal binnen drie werkdagen.

Ga naar: Quickscan aanvragen.

3. Quickscan-rapport bespreken

Met het Quickscan-rapport bespreek je met je klant:

• Welke financieringsmogelijkheden er zijn.

• Welke financieringsstructuur passend is.

• Welke financiers kansrijk zijn.

• Wat de vervolgstappen zijn.

Bij akkoord geef je opdracht aan Capsearch om de aanvraag verder uit te werken.

Ga naar: Quickscan-rapport – wat is het en hoe werkt het?

4. Uitwerken van de financieringsaanvraag

De specialist werkt de volledige aanvraag uit, waaronder:

• Financiële analyse.

• Onderbouwing van de investering.

• Opstellen van het financieringsmemorandum.

• Verzamelen van aanvullende gegevens.

Gemiddeld duurt dit vijf werkdagen vanaf het moment dat alle informatie compleet is.

Ga naar: Aanvraag uitwerken – wat doet de specialist?

5. Indienen bij financiers

Wanneer de aanvraag compleet is, dient Capsearch deze in bij één of meerdere passende financiers.
Als adviseur volg je de voortgang via het portaal.

Ga naar: Financiers en acceptatiecriteria

6. Termsheets ontvangen en vergelijken

Bij interesse stuurt een financier een termsheet: een document met puntsgewijs de belangrijkste voorwaarden om tot financiering te komen. Het dient als uitgangspunt voor een eventuele offerte. Een financier heeft een tot vijf werkdagen nodig om te reageren met een termsheet.

De Capsearch-specialist:

• Beoordeelt de termsheets inhoudelijk.

• Vergelijkt voorstellen.

• Licht toe wat de impact van de voorwaarden is.

Jij bespreekt de termsheets met de klant en kiest samen het meest passende voorstel.

7. Definitieve offerte en bindend aanbod

Capsearch vraagt bij de gekozen financier de definitieve offerte op. Dit kan 5 tot 14 werkdagen duren.

Als de financier alle stukken heeft ontvangen en goedgekeurd, ontvangt de ondernemer een bindend aanbod. Als jouw klant deze offerte tekent, is de financiering geregeld. 

8. Afronding en vervolg

In het portaal blijf je op de hoogte van:

• Statusupdates.

• Communicatie met de specialist.

• Documenten en vervolgstappen.