Hoe stel ik een Quickscan-rapport op?

In de video hieronder laat Max de functionaliteit van de quickscan zien.

Hoe het werkt:

Stap 1: Ga naar ‘Aanvragen’, klik op ‘Start aanvraag’ en vervolgens op ‘Start Quickscan’.

Stap 2: Selecteer een bestaande klant waar je al eerder een aanvraag voor hebt gedaan of een nieuwe klant. Zoek de nieuwe klant op in de KvK en druk op ‘Opslaan’ zodra je de juiste hebt gevonden.

Stap 3: Vervolgens kom je in de Quickscan analyse met 4 tabbladen: Onderneming en financiering, Financiële analyse, Privé situatie en Oordeel. Vul bij ‘Onderneming en financiering’ de benodigde gegevens in. Afhankelijk van de financieringsbehoefte moet je extra informatie invullen. Klik op ‘Volgende’ om naar het volgende tabblad te gaan.

Stap 4: Hier upload je de PDF jaarrekeningen. Ons AI model analyseert dan anoniem de gegevens en zet het in het datamodel.

Stap 5: Controleer of de gegevens juist in het datamodel zijn ingevuld. Pas aan waar nodig, en klik op ‘Opslaan’. Eventueel kun je nog een jaarrekening toevoegen. Ook kun je andere cijfers toevoegen, zoals genormaliseerde cijfers of prognoses. Voeg je liever handmatig een jaarrekening toe? Klik dan op ‘handmatig toevoegen’.

Als je naar beneden scrollt, zie je dat de software automatisch de belangrijke ratio’s heeft berekend.

Stap 6: Scroll iets verder naar beneden en vul bij ‘Financieringsmodaliteiten’ de eigenschappen van de gewenste en verwachte financiering toe, zoals de rekenrente, looptijd en type aflossing toe. Op basis daarvan worden de rente en de aflossingen per jaar berekend, en de DSCR en de ICR.

Stap 7: Scroll nog iets naar beneden. Je ziet dan tekstvelden over bijvoorbeeld de Loan to Value en de rentabiliteit en de solvabiliteit. (Welke velden je precies ziet, hangt af van het type financiering). De software heeft standaardteksten toegevoegd. Je kunt deze teksten aanpassen, maar let op: alle tekens met een $-teken ervoor zijn tags. Die worden automatisch aangepast naar de juiste waarden, aan de hand van de gegevens die je zojuist hebt ingevuld en geüpload.

Stap 8: Scroll verder naar beneden voor de kasstroomanalyse. Het voorbeeld dat Max geeft is vastgoed voor eigen gebruik. In dat geval vervallen de huidige huurlasten vaak. Dat corrigeer je. Scroll nog iets naar beneden, waar je een tekstveld ziet met terugbetaalcapaciteit, rente en aflossing. Deze kun je weer aanpassen naar wens.

Stap 9: Staan er bepaalde onderdelen in de Quickscan die je niet nodig vindt? Dan kun je ze eruit halen. Dat doe je door de checkbox voor een onderdeel uit te vinken. (Je kunt eventueel klikken op ‘Preview’ om te kijken hoe het Quickscan rapport eruit komt te zien).

Stap 10: Klik op ‘Volgende’ en je komt op het volgende tabblad, ‘Privé situatie’. Hier voeg je de privégegevens van de ondernemer toe. Hier wordt weer automatisch een stuk tekst geschreven over de privé situatie. Deze kun je weer aanpassen naar wens.

Stap 11: Klik op ‘Volgende’. Als laatste stap van de quickscan kun je hier een oordeel geven. Stel, je vindt het haalbaar, dan klik je op ‘haalbaar’, dus ik geef een positieve beoordeling. Je kunt de conclusie verder uitwerken en aangeven welke data je mist om de aanvraag verder uit te werken en naar financiers toe te sturen.

Stap 12: Klik op ‘Preview’. Je ziet dat het Quickscan rapport, inclusief je eigen logo. Pas het rapport aan waar nodig.

Stap 13: Ben je blij met het rapport? Dan kun je het versturen naar de ondernemer. Klik op ‘Voltooien’ en vervolgens op ‘Verstuur quickscan rapport’. Hij wordt automatisch in de bijlage toegevoegd, je kunt het bericht aanpassen en hij wordt verstuurd naar de ondernemer.

Is de ondernemer akkoord of vind je het niet nodig dat de ondernemer het rapport ontvangt? Dan kun je het rapport ook direct uitwerken in een aanvraag om te sturen naar financiers (financieringsmemorandum). De gegevens die je hebt ingevuld in de quickscan worden automatisch meegenomen in het memorandum.